本文摘要：商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易銀行內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險 商業(yè)銀行內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險主要包括以下幾點(diǎn)：單方面利益輸送：由于現(xiàn)代企業(yè)制度的缺陷，特別是有限責(zé)任制...

商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易銀行內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險

商業(yè)銀行內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險主要包括以下幾點(diǎn)：單方面利益輸送：由于現(xiàn)代企業(yè)制度的缺陷，特別是有限責(zé)任制原則下股東權(quán)利和責(zé)任的不對等，控制方可能利用權(quán)力進(jìn)行非公平的關(guān)聯(lián)交易，通過小比例的資本撬動銀行資產(chǎn)，進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移以謀取私利。內(nèi)部監(jiān)控制度缺失：銀行內(nèi)部監(jiān)控制度的不足是導(dǎo)致非公平關(guān)聯(lián)交易問題的關(guān)鍵。

商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》主要包括以下內(nèi)容：總則：目的與依據(jù)：完善商業(yè)銀行審慎監(jiān)督管理規(guī)則，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制風(fēng)險，維護(hù)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。適用范圍：適用于在我國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行等。

《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，銀行保險機(jī)構(gòu)禁止通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等手段規(guī)避審批或監(jiān)管要求。 該辦法明確，銀行保險機(jī)構(gòu)不得利用復(fù)雜的嵌套交易來延長融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，從而規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)為股東及其關(guān)聯(lián)方提供融資、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、進(jìn)行套利或隱匿風(fēng)險。

商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東的關(guān)聯(lián)主要涉及商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易。關(guān)聯(lián)方的定義 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易中的關(guān)聯(lián)方包括銀行內(nèi)部人員（如董事、監(jiān)事、高級管理人員等）、主要股東及其近親屬等自然人，以及這些自然人直接或間接控制、共同控制或施加重大影響的法人機(jī)構(gòu)或其他組織。

【答案】：D 《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織三個方面。

商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)

〖One〗商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東的關(guān)聯(lián)主要涉及商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易。關(guān)聯(lián)方的定義 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易中的關(guān)聯(lián)方包括銀行內(nèi)部人員（如董事、監(jiān)事、高級管理人員等）、主要股東及其近親屬等自然人，以及這些自然人直接或間接控制、共同控制或施加重大影響的法人機(jī)構(gòu)或其他組織。

〖Two〗商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)，說白了就是銀行跟自家高管、大股東之間的利益往來。這事兒監(jiān)管盯得特別緊，畢竟搞不好就容易出亂子。 關(guān)聯(lián)交易類型 最常見的就是貸款，比如銀行給股東企業(yè)放貸。還有擔(dān)保、資產(chǎn)買賣、服務(wù)收費(fèi)這些，比如股東公司給銀行提供IT系統(tǒng)，收個高價服務(wù)費(fèi)。

〖Three〗《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》主要包括以下內(nèi)容：總則：目的與依據(jù)：完善商業(yè)銀行審慎監(jiān)督管理規(guī)則，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制風(fēng)險，維護(hù)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。適用范圍：適用于在我國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行等。

〖Four〗《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，銀行保險機(jī)構(gòu)禁止通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等手段規(guī)避審批或監(jiān)管要求。 該辦法明確，銀行保險機(jī)構(gòu)不得利用復(fù)雜的嵌套交易來延長融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，從而規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)為股東及其關(guān)聯(lián)方提供融資、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、進(jìn)行套利或隱匿風(fēng)險。

〖Five〗銀行保險機(jī)構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風(fēng)險等多項(xiàng)禁止性規(guī)定。

〖Six〗【答案】：D 《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織三個方面。

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